Золото в портфеле инвестора

 

Золото – это то, на чем можно заработать деньги. Возможностей для этого существует множество: инвестиции в акции золотодобывающих компаний, фьючерсные контракты на драгоценные металлы, монеты и др.


О выгодах тех или иных вложений рассказали участники конференции «Золото. Вечные ценности commodities в портфеле инвестора», которую организовала газета «Ведомости».

Президент компании экспертного консультирования «Неокон» Михаил Хазин провел экскурс в историю: «Золото – уникальный товар современной жизни. Связано это с тем, что до 1944 года оно было единой мерой стоимости, в 1944-1971 годах, до того, как США объявили дефолт, оно было вместе с долларом и только с 1971 года золото ушло с позиции единой меры стоимости.

Мировой финансовой элитой было принято решение, что работать с долларом невозможно до тех пор, пока золото играет ту роль, которую оно играет. С 1980 года началась активная работа по снижению цены на золото. Рынок золота был одним из самых манипулируемых рынков в мире и до сих пор таковым является».

По словам Хазина, крупнейшие мировые банки хеджируют в золоте риски по инфляции доллара. Это один из главных механизмом определения цены на драгоценный металл. Поскольку инфляционные ожидания на сегодня растут, можно смело предположить, что цены на золото будут расти среднесрочно, отметил эксперт. По его мнению, на протяжении 5-6 лет будет происходить медленный процесс ухода доллара с позиции единой меры стоимости. На эти позиции неминуем возврат золота, хотя бы частичный. Это вызовет существенный рост покупательной способности золота.

Золото должно быть в любом долгосрочном портфеле. Так считает большинство участников конференции. «Золото растет в периоды высоких ставок и падает в периоды финансовой стабильности. В этом смысле разумно держать золото в любом долгосрочном портфеле. В каком виде – отдельный вопрос», - отметил Евгений Данкевич, управляющий директор, ФК «Открытие».


Отметим, золотые запасы РФ сконцентрированы в Центральном банке. Физически они находятся в основном в России. Об этом заявил Владислав Орешкин, заместитель директора департамента операций на финансовых рынках, Центральный банк РФ. Объем золотого запаса составляет более 500 тонн. Для сравнения, суммарный объем золота в мире – 90 тыс тонн, из них – 30 тыс – запасы центральных банков различных стран.

7 правил успешного инвестора

 1. Никогда не инвестируй в бизнес, в котором ничего не понимаешь.

2. Вам не следует выходить на рынок акций до тех пор, пока вы не сможете наблюдать за падением своих акций на 50% без паники.

3. Вы можете достичь больших успехов в бездействии. Многие инвесторы не могут противостоять стремлению постоянно покупать и продавать.

4.Заемные средства можно использовать только для покупки существенно подешевевших акций

5.Финансово-экономический кризис - лучшее время для инвестиций.

6.Когда вы пытаетесь спекулировать на рынке, открывая краткосрочные
позиции, вы вступаете в неравную схватку с профессиональными трейдерами и спекулянтами, когда вы осуществляете долгосрочные инвестиции, то трейдеры и спекулянты работают на вас , делая вам прибыль.

7.Если вы решили что-то купить- не продавайте ради этого ваши акции, лучше возьмите кредит под залог ваших акций.

Соревнование инвесторов с обезьяной

 Эксперимент

 

Журнал "Финанс" повторил старый американский эксперимент - соревнование инвесторов с обезьяной

В присутствии комиссии из девяти представителей финансового сектора обезьянка Лукерия выхватила восемь из 30 кубиков с надписями, обозначающими котирующиеся на биржах акции. Между ними и был распределен виртуальный 1 млн рублей.

В течение года журнал следил, как менялась стоимость виртуального портфеля инвестора-обезьянки. И не переставал удивляться результатам: как на месячном, так и на полугодовом интервале они зачастую оказывались выше, чем у многих паевых фондов с громкими именами. При этом нередко инвестиции Лукерии прирастали быстрее, чем индексы РТС и ММВБ.

С одной стороны животному предстояло «состязаться» в борьбе за доходность с целой армией образованных и опытных финансистов, у которых к тому же была огромная фора в виде возможности постоянно менять структуру своих портфелей, отыгрывая самые лакомые инвестиционные идеи. Но с другой стороны, когда подобный эксперимент проводили в Америке, «коллега» Лукерии обошла более 70% профессионалов.

Итак. Подсчеты проведены за период с 15 декабря 2008 года по 15 декабря 2009-го. За это время индекс ММВБ вырос на 107%, индекс РТС – на 103%. Средняя доходность всех 372 существующих больше года ПИФов, информация о которых содержится в базе Национальной лиги управляющих, не дотянула до 100%.
Обезьянка заработала 194%.

Лукерию смогли обойти только 18 из 312 ПИФов акций, смешанных инвестиций и фондов фондов. Портфель цирковой обезьяны за год показал более высокую доходность, чем инвестиции 94% российских коллективных управляющих.